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        • 反欺詐專欄

        風險管理構架

        風險管理負責人簡介  展開詳情

        伍鵬  副總裁兼首席風控官

        金融專業出身,曾先后任職于建設銀行,招商銀行,負責個人零售業務、個人信貸風險管理工作。14年銀行從業經歷,擁有豐富的個人零售業務及信貸風險管理經驗,信用卡風險管理經驗,對個人信貸風險管理,中小微企業信貸風險管理、互聯網金融風控體系等方面有著深入的研究和獨到見解。2014年加入宜貸網任風控稽核中心總監,負責風控管理。2016年8月任宜貸網副總裁兼首席風控官,分管風險管控體系和資產風控體系。

        風險評估流程

        風險預警管理情況

        催收方式

        防范欺詐行為

        宜貸網嚴格按照風險管理要求制定防范欺詐的制度,并積極實施,一旦發現欺詐行為或其他損害出借人利益的情形,宜貸網將依法及時公告并終止相關網絡借貸活動。

        欺詐案件的種類主要分為外部案件和內部案件兩類

        外部案件指不法分子利用竊取或偽造的借款資料,騙取公司借款資金的案件,主要形式有:

        (一) 以他人的身份證資料借款(冒用);
        (二) 以其他單位的營業執照資料借款(冒用);
        (三) 以虛假、偽造的資料及證明文件借款;
        (四) 非法借款中介公司代辦證明文件和相關資料;
        (五) 隱瞞資金實際用途;
        (六) 隱匿銷毀賬簿;
        (七) 其他以騙取借款資金為目的的行為或損害出借人利益的情形。

        內部案件是指公司內部工作人員利用工作之便,利用公司管理漏洞實施欺詐作案,或勾結機構外不法分子共同作案,主要形式有:

        (一)向不法分子提供公司內部資料;
        (二)更改電腦中客戶資料;
        (三)超出權限增加貸款額度或刪除授信記錄;
        (四)其他以騙取借款資金為目的利用公司管理漏洞的行為或損害出借人利益的情形。

        欺詐信息公告

        因目前無欺詐行為及其他損害出借人利益的情形出現,故暫無相關信息披露。
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